The Glass Steagall Banking Act von 1933 (United States)

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Das Glass-Steagall Banking Act, mehr als jede andere Stück Bankrechts, prägte die Entwicklung des aktuellen Bankensystems in den Vereinigten Staaten. Einer der zahlreichen Taten der Wirtschaftsreform in den ersten 100 Tagen von Franklin Roosevelts Regierung übergeben, suchte er das Vertrauen in das Bankensystem neu zu beleben und zu reduzieren Bank Wettbewerb für die Einleger ihr Geld bekommen.

1931 wurde die Position der Banken in den Vereinigten Staaten erregte die Aufmerksamkeit von dem bedeutenden Ökonomen John Maynard Keynes, der es als das schwächste Glied in der ganzen Situation beschrieben. Suspensionen von Kaution Rücknahmen von Banken waren im Durchschnitt etwa 634 Banken pro Jahr vor der Depression, die bereits ein hohes Niveau. Die Bankenkrise vertieft mit dem Einsetzen der Wirtschaftskrise. Einzahler zog das Geld aus der Banken, manchmal schicken sie ins Ausland, manchmal horten es in den Häusern. Goldreserven zurückgegangen. Von 1929 bis 1933 mehr als 5.000 Banken ausgesetzt Rücknahme von Einlagen. Ein Drittel aller US-Banken gescheitert während der Depression. Präsident Hoover sah den Banken als Opfer einer Vertrauenskrise. Um zu verhindern, Panik ausbreitet, Präsident Roosevelt März 1933 befahl alle Banken für eine Woche zu schließen.

Am 16. Juni 1933 das Glass-Steagall Banking Act wurde das Gesetz des Landes. Um das Vertrauen in Banken, verbot die Handlung Depotbanken zur Ausübung im Investment Banking. Investmentbanken kaufen neu ausgegebenen Aktien und Wertpapiere von Unternehmen und verkaufen sie an die Öffentlichkeit für einen Gewinn, spielen eine Schlüsselrolle in Marshalling Hauptstadt Konzerne. Nach dem Börsenkrach, hatten die Banken, dass der Einleger Geld investiert in Aktien hatte keine Möglichkeit, ihre Investitionen auszahlen und wurden in den Konkurs getrieben. Das Verbot von Investment-Banking bleibt wirksam, heute, hat aber durch Innovationen in der Organisation des Bankwesens geschwächt, und viele Leute im Kongress, dass es aufgehoben werden sollte. Diese Scheidung zwischen Einlagen-und Investment-Banking nicht in vielen Ländern, darunter Deutschland, Frankreich, der Schweiz und dem Vereinigten Königreich existieren.

Das Gesetz gab dem Federal Reserve System der Macht, die Zinsen auf Spar-und Termineinlagen zu regulieren. Diese Bestimmung, wie die Verordnung Q bekannt ist, dazu beigetragen, dass die Kosten für die Mittel, die für Finanzinstitute. Eine weitere Bestimmung des Glass-Steagall Banking Act verboten verzinsliche Girokonten. Die Zahlung von Zinsen auf Girokonten erhöhte Bank Wettbewerb um Einlagen. Dies hat den Wettbewerb könnten einige Banken in den Konkurs getrieben haben. Die Deregulierung der Finanzinstitute in den 1980er Jahren aus der Verordnung Q schrittweise entfernt und das Verbot von Girokonten, die Zinsen zu zahlen.

Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) verdankt seine Existenz der Glass-Steagall Banking Act. Diese Gesellschaft sichert Einlagen von Bankenpleite bis zu einer Höchstgrenze. Alle Banken, die Mitglieder des Federal Reserve System sind, müssen kaufen Einlagensicherung der FDIC. Heute praktisch alle Geschäftsbanken versichern Einlagen bei der FDIC. Nach der Spar-und Kredit-Krise in den 1980er Jahren nahm die FDIC die Verantwortung für die Einrichtung Einlagensicherung der Sparkassen. Einlagensicherung hilft bei der Erhaltung das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Bankensystem.

Eine große Anzahl von Banken und Sparsamkeit Ausfälle in den 1980er Jahren zeigte, dass die Finanzinstitute anfällig für Inflation und Rezession geblieben. Das Glass-Steagall Banking Act ging ein langer Weg in Richtung Einträufeln Ausfallsicherheit und das öffentliche Vertrauen in das Bankensystem.

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