Was sind die Voraussetzungen für die Zulassung FSA

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Dies sind die minimalen gesetzlichen Kriterien benötigt, um zu erhalten und zu behalten FSA Zulassung. Im Wesentlichen wird eine Firma nicht in der Lage sein auf geregelten Tätigkeit als Versicherungsvermittler, es sei denn tragen:

1. Seine engen Verbindungen (z. B. keine Mutter-oder Tochtergesellschaft oder Schwestergesellschaft) nicht verhindern oder behindern FSA Aufsicht.

2. Es verfügt über ausreichende finanzielle und nicht-finanziellen Ressourcen und angemessene Mittel verwaltet.

3. Es ist geeignet, zB hat "fit and proper" Personal.

Relevante Fragen sind Integrität, kompetente und umsichtige Verwaltung und die Ausübung der gebotenen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit, siehe "Genehmigt Personen" weiter unten. Es gibt zusätzliche Schwelle Bedingungen für die Versicherer. Die Firma wird nicht in der Lage sein auf den geregelten Tätigkeiten zu bewirken oder die Durchführung Versicherungsverträge in Großbritannien tragen, wenn es mit der Schwelle Bedingungen erfüllt 1-3 oben, und:

4. Es ist eine juristische Person (ausgenommen eine Limited Liability Partnership), einer eingetragenen Gesellschaft werden oder ein Mitglied von Lloyd's.

5. Es befindet und nicht im Vereinigten Königreich (zB hat einen Hauptsitz oder Sitz hier), und im Falle der Kfz-Haftpflichtversicherung, hat einen Anspruch in jedem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR).

Bedingungen 1 und 2 müssen weitere Erklärung. Der Hauptzweck des closelinks Regel (1) ist es, dem FSA einen Überblick über Eigentum und Kontrolle des Antragstellers und der Organisationen, die es besitzt oder kontrolliert. Close-Links Diagramme sehr komplex sein kann, eine 20 Prozent Beteiligung ist ausreichend, um eine Organisation, ein Elternteil oder Tochtergesellschaft. Enge Verbindungen zu einem Unternehmen unterliegt den Gesetzen und Vorschriften eines Staates außerhalb des EWR kann eine wirksame Aufsicht durch die FSA verhindern. Autorisierte Firmen haben laufende Verpflichtungen in Bezug auf die Notifikation an die FSA von Veränderungen in engen Beziehungen. Die zweite Schwelle Bedingung in Kraft erfordert die FSA einen Blick auf die verfügbaren Ressourcen des Unternehmens bilden und die Auswirkungen (positiv oder negativ) von seiner Position innerhalb einer Gruppe zu betrachten. AFIRM Ressourcen müssen für die Tätigkeiten, die sie verpflichtet ausreichend. Die FSA kann unter Berücksichtigung der Tatsache, dass die zugelassenen Unternehmen ein Mitglied einer Gruppe ist.

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