Was passiert, wenn FSMA oder die Regeln gebrochen werden

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Verstöße durch unbefugte Unternehmen

Die Sanktionen bei Verstößen gegen das allgemeine Verbot sind sehr schwerwiegend. Es gibt vier wichtigsten Konsequenzen:

- Strafrechtliche Verantwortlichkeit;

- Unwirksamkeit von Vereinbarungen;

- Haftung auf Schadensersatz;

- Maßnahmen der FSA oder der Regierung zu erhalten, eine einstweilige Verfügung und Restitution.

Strafrechtliche Haftung

Abreach der generelle Verbot wird mit Freiheitsstrafe bis zu zwei Jahren Haft und einer Geldstrafe in unbeschränkter Höhe.

Es ist eine Verteidigung zu schaffen, dass der Angeklagte alle angemessenen Vorsichtsmaßnahmen nahm und übte aller Sorgfalt zu vermeiden Begehung der Straftat. Die Beweislast wird auf den Angeklagten.

Wichtig ist, ist die schwerste Sanktion, Haft, steht nicht nur als Individuen in die eigene Fähigkeit zu handeln, sondern auch, wenn sie im Namen der (unerlaubte) agieren. Ferner kann bloße Fahrlässigkeit entstehen strafrechtliche Verantwortlichkeit: Es muss nicht die Absicht, das Gesetz zu brechen.

Die einschlägigen Bestimmungen sind im Abschnitt 400 des FSMA enthalten. Mit Abschnitt 400 (1), ein Offizier der juristischen Person begeht eine Straftat durch die Körperschaft verpflichtet, wenn die Straftat mit ihrer Zustimmung oder Duldung begangen wurde, und die auf jede Fahrlässigkeit ihrerseits. "Officer" ist weit verbreitet in § 400 (5) definiert um "ein Direktor, ein Mitglied des Ausschusses der Geschäftsführung, Chief Executive, Manager, Sekretärin oder anderen ähnlichen Offizier des Körpers". Ferner erstreckt sich die gleichen Unterabschnitt die Bestimmungen für diejenigen, die zwar nicht offiziell ernannt, Anspruch auf in einem solchen Funktion tätig. Durch § 400 (5) (b), die Bestimmungen auch für einzelne Controller erweitern.

Es gibt ähnliche Bestimmungen für die Partner der Unternehmen und für Beamte der Vereinigungen ohne Rechtspersönlichkeit und ihrer Organe.

Zusammenfassend, wo ein Offizier (laut Definition) eines Unternehmens ermöglicht eine geregelte Tätigkeit durchgeführt werden soll oder eine finanzielle Förderung durch ihre (unerlaubten) Unternehmen durch Fahrlässigkeit oder mangelnde Kenntnisse gemacht werden, laufen sie Gefahr, von einem Zwei-Jahres- Haftstrafe.

Wenn ein Unternehmen Verstöße gegen das allgemeine Verbot oder Einschränkung der Werbung für Finanzprodukte, wird es wesentlich dazu beitragen seiner Verteidigung, wenn sie nachweisen können, suchte sie richtige professionelle Beratung als Teil des Prozesses der "mit allen angemessenen Vorsichtsmaßnahmen und die Ausübung aller gebotenen Sorgfalt".

Nicht durchsetzbar Vereinbarungen und Entschädigung

Die zweite und dritte Folgen ein Verstoß gegen das allgemeine Verbot oder Einschränkung der Werbung für Finanzprodukte sind, dass:

- Daraus resultierende Vereinbarung ist unwirksam gegen den Kunden;

- Der Kunde ist berechtigt:

- Recover kein Geld oder anderes Eigentum zu zahlen oder übertragen, die sie im Rahmen der Vereinbarung;

- Eine Entschädigung für den Verlust.

Dies sind die Bestimmungen der § § 26-30 von FSMA enthalten. Allerdings ist das Gericht nach eigenem Ermessen bei ihrer Anwendung. Der Test ist, ob die Durchsetzung der Vereinbarung sei "gerecht und billig". Wenn das Gericht überzeugt ist, dass es (in Anbetracht der Umstände des Einzelfalls), kann sie den Vertrag zu stehen und das Geld / Eigenschaft, die gezahlt worden ist / übertragen beibehalten werden.

Im Folgenden werden relevante Faktoren werden in den 'Test': ob die Klägerin (die Person unter Verletzung dh) vernünftigerweise davon, dass sie nicht etwas falsch; ob (in Fällen von Verstößen gegen die finanzielle Förderung Beschränkung) Das Abkommen wurde in wie eingegeben eine Folge der rechtswidrigen Werbung.

Diese Faktoren wiederum die Bedeutung der Aufnahme professionelle Beratung. Wenn eine Firma / Person versehentlich verletzt das allgemeine Verbot oder Einschränkung der Werbung für Finanzprodukte können sie die schlimmsten Folgen durch den Nachweis, dass sie die entsprechenden Vorsichtsmaßnahmen nahm zu vermeiden. Abgesehen davon, dass eine Verteidigung gegen Strafverfolgung, Nachweis solcher Vorsichtsmaßnahmen kann das Gericht, dass es gerecht und billig für die Vereinbarung durchgesetzt werden überzeugen.

Unterlassungsklagen und Restitution

Die FSA und die Regierung sind berechtigt, einstweilige Verfügungen zu Zukunft / erwarteten Verstoß gegen das allgemeine Verbot oder die Beschränkung auf finanzielle Förderung zurückhalten. Ebenso kann die Anwendung von der FSA oder die Regierung für eine Bestellung vorgenommen werden, um Gewinne oder Verluste zu Unrecht erworbenen zurückzahlen oder unerwünschte Nebenwirkungen erlitten. Das Gericht Anträge werden gemäß § 380 (Unterlassungsklage) oder § 382 vorgenommen werden (für Bestellungen Restitution) des FSMA.

Verstöße durch autorisierte Firmen

Verletzung durch zugelassene Firmen der Regeln an sich nicht strafbar. Dennoch können die Folgen schwerwiegend sein. Die wichtigste davon ist FSA Disziplin. Die FSA wichtigsten disziplinarische Befugnisse sind:

- Öffentliche Erklärungen und öffentliche Tadel nach § 205 des FSMA;

- Finanzielle Sanktionen nach § 206;

- Aufhebung der Genehmigung für eine zugelassene Firma oder den Entzug der Zulassung von einem Individuum.

Die Sanktion von der FSA gewählt passt die Art und Schwere der Straftat. AWeitere Folge ist die Exposition für Schadensersatzansprüche. Durch § 150 des FSMA, eine Privatperson, die einen Verlust erleidet als Folge einer Verletzung eines FSA Regel hat das Recht, wegen Verletzung gesetzlicher Pflichten (vorbehaltlich einiger wenigen Ausnahmen) zu verklagen. Das Recht auf Schadenersatz ist zusätzlich zu sonstigen Rechts im Vertragsrecht oder unerlaubter Handlung.

Wann ist ein zugelassenes Unternehmen strafrechtlich verantwortlich unter FSMA?

§ 397 macht ihn zu einem Straftatbestand zu irreführenden Aussagen zu machen. Die Beleidigung ist, wenn beide verpflichtet:

- Eine Person einen wesentlich falsche oder irreführende oder täuschende Erklärung entweder wissentlich oder leichtfertig oder unehrlich verbirgt sich eine materielle Tatsache;

- Die Handlung oder Unterlassung ist für den Zweck hat, einen anderen Menschen in einer entsprechenden Vereinbarung (im Großen und Ganzen, eine Einigung unter FSMA) in Kraft.

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