Was ist die Quelle der Macht FSA

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Es ist eine sechsteilige Struktur FSA Regulierung der Verkauf von Versicherungsprodukten: 1. Astatutory Verbot der Durchführung von (weit gefasst) geregelt Aktivitäten ohne Genehmigung oder Freistellung - § 19 des FSMA. Dies wird als das allgemeine Verbot bekannt.

2. Ein gesetzliches Instrument: die regulierten Tätigkeiten Auftrag (RAO), oder, um ihm seine volle Titel, The Financial Services and Markets Act 2000 (Geregelter Aktivitäten) Order 2001 SI 2001/544. Die RAO enthält zahlreiche Ausnahmen - die an Bedingungen geknüpft, schmale Rahmen der Regulierung unterliegenden Tätigkeiten.

3. Umfangreiche (Perimeter) Führung in Perg, einen Rechtsrahmen zu führen.

4. Schwere gesetzlichen Sanktionen zur Durchführung regulierten Aktivitäten ohne Genehmigung. Verstoß gegen das allgemeine Verbot ist eine Straftat. Die Sanktionen können die Inhaftierung. (Siehe "Was passiert, wenn FSMAor die Regeln gebrochen werden?" Weiter unten.)

5. Detaillierte Vorschriften für FSA zugelassene Firmen Durchführung geregelten Tätigkeiten. Dazu gehören allgemein geltenden Regelungen für alle zugelassenen Unternehmen und auch spezifische Vorschriften über die Geschäftsgebaren.

6. FSA Untersuchung und Disziplinarmaßnahmen für zugelassene Firmen, die gegen Regeln der FSA bei der Durchführung von Tätigkeiten geregelt. Leitlinien für die FSA-Konzept der Ausübung ihrer wichtigsten Durchsetzungsbefugnisse wird in der Durchsetzung Guide, EG festgelegt. (Wieder zu sehen "Was passiert, wenn FSMA oder die Regeln gebrochen werden?" Weiter unten.)

Entlang dem allgemeinen Verbot über regulierte Tätigkeiten ist eine parallele Regelung für finanzielle Förderungen, dh die Förderung von Finanzprodukten, einschließlich Versicherung. Es gibt eine finanzielle Förderung Beschränkung in § 21 des FSMA, und die Folgen der Verletzung es sich ähnlich wie bei Verstoß gegen das allgemeine Verbot.

Jede natürliche oder juristische Person machen zu wollen oder zu genehmigen eine finanzielle Förderung muss FSA zugelassen ist. In der Praxis wird ein Unternehmen, das nicht berechtigt ist unwahrscheinlich, dass die FSA gelten ausschließlich für finanzielle Förderungen zu machen; eine bessere Route in einem solchen Fall kann für die finanzielle Förderung durch eine autorisierte Person, eine Option zulässig nach § 21 genehmigt werden liegt .

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