Vergleicht Publikumsfonds mit Folios

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Folios sind entworfen, um die Diversifizierung Vorteile eines Investmentfonds mit den Vorteilen des Besitzes eines individuellen Auswahl der einzelnen Aktien zu kombinieren.

Folios kann als eine Art Ersatz für die Eigentümer Investmentzertifikate dienen, aber Investoren müssen verstehen, dass diese beiden Alternativen völlig verschieden sind.

Es gibt keinen Mindestbetrag für eine folio Rechnung oder den Handel, da es mit einem Investmentfonds. Beachten Sie, dass mindestens Konto Anforderungen für viele Investmentfonds gestiegen.

Investmentfonds, Investmentgesellschaften, sind bei der SEC registriert. Die SEC nicht regelt Folianten zu einem gewissen Grad, weil die Unternehmen, die Blätter zu verkaufen als Broker-Dealer oder Anlageberater registriert sind, aber die Regeln sind nicht so streng sein wie die für Investmentfonds. Die letztere unter dem Investment Company Act von 1940, ein etabliertes, erfolgreiches Stück bundeseinheitliche Regelung zu kommen. Investmentfonds haben sich erfolgreich aus Sicht des Verbrauchers für viele Jahre betrieben. Es hat einige sprechen von der SEC Regelung Folianten in vergleichbarer Weise für die Regulierung von Investmentfonds wurde. Bis heute hat die Branche stark folio diesem Vorschlag widersetzt.

Manager sind engagiert, um Investmentfonds verwalten. Sie haben Mitarbeiter zu analysieren und zu Wertpapieren Wert, und sie verlangen die Aktionäre, um diese Kosten zu decken. Im Gegensatz dazu sind Blätter von Beratern oder Organisationen, die Folianten, die auf die Vorräte für die Folianten entscheiden verwaltet. Umgekehrt sind die Blätter zumindest teilweise Verwaltet vom Besitzer selbst folio. Beginnend mit einer vorgewählten folio, ein Folio Eigentümer kann entscheiden, die folio ändern, fallen ein paar Aktien, die zu beanstanden sind (zB Tabak-Unternehmen) oder Bestände dachte nicht an gute Aussichten haben.

Einige Anleger schätzen die Möglichkeit zur Feinabstimmung der besonderen Satz von Aktien statt. Nach der Auswahl des geeigneten Folio, kann der Investor Aktien, die sich nicht entfernen wollte. In der Tat kann ganze Folianten für andere gehandelt werden, selbst nach Investoren haben sie mit ihren eigenen Aktien geändert. Natürlich können Sie ein Portfolio von Aktien in fast jeden Anteil Größe oder Zuweisung Dollar, die Sie erstellen.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Flexibilität und die einfache Abwicklung zweischneidig mit Hinweis auf folio zu investieren versus Investmentfonds. Wenn Sie Ihr Geld in den S & P 500 Index investieren möchten, wie viele Investoren zu tun, ist es viel leichter, dies zu tun mit dem Kauf eines Indexfonds wie der Vanguard Fonds. Es ist sehr schwierig, wenn nicht unmöglich, den S & P 500 exakt replizieren mit dem Folio Ansatz. Es wäre zu umständlich und zu teuer. Sie könnten allerdings kaufen FOLIOfn's Folio 50, die 50 größten Aktien im S & P 500 auf Basis der Marktkapitalisierung. Diese Liste der Bestände hat eine sehr enge Korrelation mit der allgemeinen S & P 500 hatte.

Mutual Funds traditionell wenig Aufmerksamkeit auf die steuerlichen Auswirkungen ihrer Entscheidungen zu zahlen. Die Aktionäre haben keine Kontrolle darüber, wie steuerbaren Umsätze auftreten. Viele Fonds haben Portfolioumsatz Preise so hoch wie 100 Prozent. Mit jeder Transaktion, ist eine potentielle Steuerpflicht wird erstellt.

Im Gegensatz dazu sind Folianten nicht Publikumsfonds. Sie können von Beratern verwaltet werden, der sie in eine steuerlich effiziente Weise verwalten können. Der Berater kann entscheiden, wann ein Kapitalgewinn oder-verlust zu nehmen. Oder kann der Investor und Eigentümer machen alle Entscheidungen kaufen und verkaufen, womit sie einem unerwarteten Steuern.

FOLIOfn bietet einige wertvolle Dienste im Bereich der steuerlichen Leistungsfähigkeit. Es erkennt automatisch Aktien, die den größten Einsparungen bei den Steuern generieren wird, wenn ein Investor bereit ist, zu verkaufen, mit verschiedenen Methoden.

Folios können kostengünstige und verkauft werden mehrere Male an einem einzigen Tag. Investmentfonds hingegen sind preislich einmal pro Tag und gekauft und verkauft werden bei kalkulierten Preisen. Dies ist von größerem Interesse an Händler als langfristige Investoren, aber es gibt Zeiten, wo es einen Unterschied machen könnte.

Folios bieten Echtzeit-Informationen über den Investor-Beteiligungen. A Folio Investor weiß, jeden Tag genau das, was die Folio enthält, die Preise der Wertpapiere, die steuerlichen Auswirkungen der Wertpapiere (zB gibt es einen Verlust oder ein Gewinn, und ist der Verlust oder Gewinn kurzfristige oder langfristige?) und so weiter.

Investmentfonds hingegen berichten über ihre Beteiligungen mit einer Verzögerung von Monaten. Sie sind verpflichtet, ihre Beteiligungen offen legen nur alle sechs Monate, und nur wenige wählen anders zu machen. Darüber hinaus gibt es eine Zeitverzögerung für die halbjährlichen Bericht an die Aktionäre zu erreichen. Im Frühjahr 2000 gingen die Preise des Technologie-Aktien stark, aber Investmentzertifikate Aktionäre oft nicht von dem Schaden erfahren, erst Monate später.

Was kostet es? Es ist etwas schwierig zu Folianten mit Investmentfonds zu vergleichen, hinsichtlich der Kosten, da mehrere Variablen ins Spiel kommen, vor allem die Menge an Geld investiert, und die Art des Investmentfonds verwendet werden. Betrachten wir einige Vergleiche.

Wenn ein Investor hat 100.000 US-Dollar zu investieren, ein $ 295 jährliche Gebühr für Folianten wird bei $ 295 / $ 100.000, oder 0,295 Prozent des Vermögens bescheiden. Allerdings, wenn ein Investor hat nur 25.000 $ zu investieren, wird die Gebühr mehr signifikant auf 1,18 Prozent des Vermögens. Beachten Sie jedoch, dass der Investor mehr als ein Konto in der Folio-Ansatz haben, weil diese Gebühr ermöglicht drei Blätter.

Für diejenigen Anleger, die nur Index-Fonds zu halten planen, können wir einige Schätzungen. Wenn die Kostenquote ist nur 0.20 Prozent, ein Investor 150.000 $ müssen indifferent zwischen den Index-Fonds und einen Folianten in denen die jährliche Gebühr beträgt 295 $. Auch hier kann jedoch die Möglichkeit, drei Blätter halten, einen Unterschied machen zu Gunsten der Folianten.

Es ist nicht kosteneffizient zu kleinen Geldsummen mit dem Ansatz folio zu investieren. Wenn Sie $ 5.000, $ 10.000 oder $ 25.000 bis zu investieren, ist es wahrscheinlich besser, sich mit Investmentfonds-Stick. Auch mit folio zu investieren, müssen Sie Market-Orders (zumindest bisher) statt, die oft nicht der billigste Weg, um Transact. Investmentfonds erreichen wesentlich bessere Ausführung in vielen Fällen mit ihrer Kaufkraft.

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