Mutual Fund Ratings

Share

|

Investmentfonds werden von Morningstar, ein führender Anbieter von Informationen über Investmentfonds bewertet. Morningstar verwendet ein Fünf-Sterne-Rating-System mit fünf Sternen die höchste Bewertung und ein Stern der niedrigsten Bewertung. Viele Fondsgesellschaften laufen Anzeigen auf jeden von ihnen verwalteten Mittel zu erreichen, dass tout hohe Einschaltquoten, vor allem fünf Sterne. Der "Stern"-System hat sich auch bei den Investoren bekannt.

Morningstar-Ratings werden von vielen Anlegern, die oft die Suche nach Fonds mit mindestens vier Sternen, und vorzugsweise fünf verwendet. Sie haben das Gefühl, dass eine solche Bewertung einer möglichen Prädiktor für zukünftigen Erfolg ist. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass dieses Rating-System ist die Messung historischen risiko-adjustierte Performance für Fonds, die mindestens eine dreijährige Geschichte. Die Ratings berücksichtigen sowohl das Risiko eines Fonds relativ zu seiner Kategorie als Ganzes, und ihre Renditen unter den Ausgabeaufschlag auf einer monatlichen Basis.

Wenn sowohl die Risiko und Rendite Maßnahmen zusammen sind, können eine Bewertung für alle Fonds in einen Satz bestimmt werden gestellt. Die oberen 10 Prozent erhalten fünf Sterne, die nächsten 22,5 Prozent vier Sterne, und der Mitte 35 Prozent erhalten drei Sternen.

In der Tat zeigen die Morningstar-Ratings, wie Sie einen Fonds in der Vergangenheit geleistet hat. Immer daran denken, dies bei der Betrachtung glühenden Werbung von Investmentfonds über die starke Performance ihrer Fonds. Morningstar-Ratings bewerten die Vergangenheit, haben sie die Zukunft nicht vorhersagen.

Das Rating kann für einen Zeitraum von drei Jahren, ein Zeitraum von fünf Jahren oder eine 10-Jahres-Zeitraum. Solche Informationen sind wertvoll klar, aber es kann sicherlich nicht versichern, herausragende Leistungen in der Zukunft. Es sagt Ihnen, wie eine bestimmte Fonds habe durchführen, nicht, wie sie auszuführen. Es gibt Beispiele, dass der Fonds mit fünf Sternen an irgendeinem Punkt in Zeit und weniger als ein Jahr später musste eine Ein-Sterne-Rating bewertet gefallen waren.

---